Мошенничество с обналичиванием денег

Содержание
  1. Мошенничество с обналичиванием денег – Правовая помощь юриста
  2. Схема обналичивания денег через ип, ответственность, последствия
  3. Наказание за обналичку денег по статье ук рф
  4. Обналичка денег через ип: ответственность в 2018 году
  5. Способы обналичивания денежных средств и чем грозит незаконный перевод
  6. Обналичивание денежных средств через ип: ответственность, схемы
  7. Мошенничество с обналичиванием денег
  8. Мошенничество с обналичиванием денег в компании
  9. Мошенничество с обналичиванием денег
  10. Незаконные операции пошли через VIP-карты
  11. Центробанк и банкиры выявили новую схему мошенничества
  12. Десять способов мошенничества с банковской картой
  13. Восьмерых мошенников задержали в Петербурге за незаконное обналичивание миллиардов
  14. Незаконное обналичивание денег через дебетовые и кредитные банковские карты
  15. Легкая и прибыльная работа — снимать деньги с карт в банкоматах! Платим треть от снятого
  16. Обналичивание (обналичка) денег через банковские карты: ответственность, наказание
  17. Обналичивание денег – это всегда законно?
  18. Как происходит обналичка денег
  19. Как обманывают физических лиц при обналичке
  20. Ответственность и наказание за обналичивание денег через банковские карты
  21. Все про обнал через дебетовые карты – чем это грозит?
  22. Что такое «Обнал»?
  23. Продажа дебетовых карт под обнал
  24. Как не попасть на мошенников с обналом?
  25. Организация по обналу, и какие есть схемы
  26. Вывод
  27. Ответственность за обналичивание денег
  28. Незаконность операции
  29. Схемы снятия денег
  30. Обналичивание через ИП предпринимателей
  31. Вывод денег через ООО
  32. Завышение валовых затрат
  33. Долгосрочный кредит
  34. Начисление дивидендов
  35. Вывод подотчетных средств работниками
  36. Дебетовые карты
  37. Преступление и наказание

Мошенничество с обналичиванием денег – Правовая помощь юриста

Мошенничество с обналичиванием денег

На электронную почту клиента приходит письмо из банка с просьбой заполнить личные данные о кредитной карте.В данном случае существует один способ защиты – никогда и никому не давайте данные своей кредитной карты. Банки не отправляют такого рода уведомления своим клиентам.Другой способ обмана физических лиц — через интернет-магазины.

Зачастую махинации случаются при оплате товаров в интернет-магазинах. Пользователь вводит все свой данные на сайт интернет-магазина, их перенаправляют на незащищённый сайт, и все данные пользователя попадают в руки мошенникам. Чтобы избежать данной опасности, покупайте товары на проверенных сайтах, о которых есть достаточное количество отзывов.

Так же не лишним будет узнать о наличии у продавца стационарного телефона и предварительно позвонить.

Личная кредитная карта Можно открыть карту на имя физического лица, а не ИП, и выводить на нее деньги. Хотя такую карту лучше открывать в других банках, не в том, в котором открыт счет предпринимателя.

При переводе денег на личный карточный счет в назначении платежа можно указать «На расходы предпринимателю» или «Изъятие денег из кассы». Передача денег заказчику Если ИП является одновременно и заказчиком, то проблем никаких нет.

Важно

Но если ИП – это номинальное лицо, то деньги каким-то образом должны быть переданы заказчику обналички. Самый доступный способ – договор дарения, который может заключаться в устной или письменной форме.

Схема обналичивания денег через ип, ответственность, последствия

  • Лжепредпринимательство ст.173 УК РФДанное деяние наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.
  • Легализация доходов полученных преступным путем ст.174, 174.1 УК РФНаказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года.

Наказание за обналичку денег по статье ук рф

Внимание

Осуществляя предпринимательскую деятельность, любая фирма сталкивается с потребностью обналичить средства с расчётного счёта. В законодательных актах прописаны конкретные случаи, когда можно выводить деньги через банк.

К ним относится оплата мелких текущих расходов. Проблемы возникают у компаний, которые выплачивают зарплату в «конвертах». Сумма, необходимая им для снятия, значительно превышает лимит.

В статье представлена информация о том, как осуществляется обналичивание денежных средств через ИП. Ответственность, предусмотренная за нарушение установленных лимитов, также будет проанализирована.

Суть Слово «обналичивание» употребляется обычно в нескольких значениях. Под ним понимается как законное снятие средств со счета, так и перевод безналичных средств в наличные.
Такое же название носят и незаконные операции по получению денег. Грань между этими понятиями очень тонкая.

Обналичка денег через ип: ответственность в 2018 году

Стоит отметить, что ИП получает обычно неплохое денежное вознаграждение, ведь никаких усилий от него особо не требуется. Именно простота так привлекает злоумышленников, которые считают, что их схему невозможно отследить или проверить.

Но это справедливо только на первый взгляд, на самом деле, органы контроля постоянно следят за обналичиванием денежного капитала и практически моментально отслеживают незаконное снятие денег через ИП.

«Обналичка» через ООО в 2017-2018 году В действующем законодательстве страны указано, что финансовые операции, которые заключают предприятия, должны проводиться только по безналичному расчету.

Но и в этой ситуации мошенники пытаются найти «лазейку», которая поможет им вывести неплохой денежный капитал:

  • использование системы выплат дивидендов.

Способы обналичивания денежных средств и чем грозит незаконный перевод

Даже если каким-либо образом вам, как физическому лицу, удастся отбиться от обвинений в пособничестве в уклонении от уплаты налогов или легализации доходов, полученных преступным путем, то избежать ответственности за уклонение от уплаты налогов не получится.

Денежные средства, поступившие на ваш счет, будут считаться доходом, который облагается налогом (13%), и под этот критерий попадает вся сумма, а не полученный вами процент вознаграждения.
Вдобавок вам светит административная ответственность за неподачу декларации и другие обвинения.

Будьте бдительны, не вступайте в сомнительные сделки ради мнимых легких денег и сиюминутной выгоды. Существует много способов сделать деньги, и не нарушая закон.

Обналичивание денежных средств через ип: ответственность, схемы

Руководители фирм-однодневок несут уголовную ответственность согласно 173 ст. УК РФ. Юридическая ответственность участников С формальной точки зрения, обналичивание не является криминальным деянием, однако если оно сопровождается уводом денег «в тень», то мошенники несут уголовную ответственность перед законом по самым разным статьям.

Однако попытки государства, которое пытается заблокировать незаконное обналичивание денег, помешать теневой обналичке, приводят к еще большей бюрократизации финансовой системы и усложнению правил игры для честных участников рынка.

Мошенничество с обналичиванием денег

Самая распространенная махинация Схема обналичивания денег через ИП проводится в несколько этапов:

  • создается новое лицо – индивидуальный предприниматель, который по факту будет действовать только на протяжении нескольких дней;
  • открывается расчетный счет в кредитно-финансовом учреждении;
  • с ИП заключается какой-либо договор, как правило, на оказание услуг. Если договор поставки, то предметом сделки будет такая продукция, приобретение которой практически невозможно отследить даже правоохранительным и контролирующим органам, к примеру, права на интеллектуальную собственность или договор аренды помещения;
  • в оговоренном размере средства перечисляются на счет ИП;
  • в итоге физическое лицо исчезает.

После снятия денег со счета схема обналичивания денег через ИП практически уже завершена.

Там выясняется, что на счет поступил платеж (на немалую сумму), деньги были сразу же обналичены в банкомате, а на следующий день платеж был отозван. Банк, который выдал карту, вынужден был отправить по отзыву свои средства, и на Вашем счете образуется долг.

Вам следует пойти в банк, а заодно и в полицию, всё честно рассказать и способствовать расследованию. Возможно, найдутся виновные, и Вы не потратите нервы и не загубите свою личную репутацию.

Внимание! Никакой ответственности, ни уголовной, ни административной человек не понесет. Законом не предусмотрен запрет на передачу карты третьим лицам.
Банк запрещает, а закон не прописывает. Ответственность возникнет только перед банком – это задолженность. Кредит «по-русски» Можно выделить в банковской сфере еще один вид мошенничества.

  • пособничество в сокрытии доходов – ст. 199.2;
  • подделка документов – ст. 327;
  • незаконное предпринимательство – ст. 171;
  • отмывание денег – ст. 174.

Очень опасно осуществлять в крупных размерах обналичивание денежных средств через ИП. Ответственность по некоторым статьям заключается в лишении свободы на несколько лет.

Но не всегда применяется самая жесткая мера наказания. Большая часть сделок расценивается как осуществление незаконных банковских операций, что является нарушением ст. 172 УК.

Такие предприниматели ведут незаконные РКО, обслуживание расчетных счетов и инкассацию. На осуществление таких операций по закону «О банках и банковской деятельности» предусмотрена выдача лицензии.

Уголовные дела возбуждаются, если имеет место сумма дохода в особо крупном размере (более полутора млн руб.).

Мошенничество с обналичиванием денег в компании

Статистика В последние годы объем средств в теневом секторе увеличился. Только за первую половину 2014 года в МВД проходило 145 млрд руб., снятых со счетов незаконным образом и вывезенных за границу.

Все это неуплаченные налоги, хищения и взятки. Доходы посредников за такие операции составляют 8 млрд рублей. Схемы Обналичивание денежных средств через ИП (УСН) легально, но с определенной долей риска может осуществляться на нескольких основаниях.

Самые популярные схемы, в виде оплаты услуг, которые по факту никто не предоставлял, и приобретения товаров по завышенным ценам, уже были рассмотрены. Закупка сельхозпродукции. Такие товары скоропортящиеся, их легко списать, а доказать их наличие или отсутствие по истечении срока годности очень тяжело.

Похожая схема: предприниматель регистрируется в качестве главы фермерского хозяйства и осуществляет обналичивание денежных средств через ИП.

Источник: http://dipna5.ru/moshennichestvo-s-obnalichivaniem-deneg/

Мошенничество с обналичиванием денег

Мошенничество с обналичиванием денег
Выполняя определенные действия, согласно данной махинации, предприниматели пытаются обналичить полученные денежные средства, не выплачивая при этом никаких налогов, указанных в действующем законодательстве.

Так, заключается фиктивная сделка между двумя особами и подделывается целый пакет документации.

В чем суть данной махинации Изначально следует понять, что схожие по звучанию слова «обналичка» и «обналичивание» предусматривают разное значение относительно юридической точки зрения: «Обналичиванием» называют законный процесс, который позволяет снимать денежные средства со счетов, переводить в «живые» деньги ценные документы, сертификаты. «Обналичка» – это незаконная схема действий, при которой выводятся денежные средства с безналичного счета. Основная цель «обналички» или «обнала» – неуплата налогов в бюджет страны.

Незаконные операции пошли через VIP-карты

Схема проста: это веерное обналичивание, когда транзитные компании, на счетах которых аккумулируются деньги, распределяют их на платежные карты физлиц суммами от 100 тыс.

до 3 млн руб. в течение одного-трех месяцев под видом займов, оплаты товаров и услуг и так далее. Физлица передают свои карты с пин-кодами «заказчикам», которые объезжают банкоматы и снимают наличные.

Но теперь в схеме активно используются не только массовые, но и премиальные карты, по которым суточный лимит снятия намного выше (в среднем 300-500 тыс.

Центробанк и банкиры выявили новую схему мошенничества

По словам банкиров, мошенническая схема связана с реализацией исполнительных листов. Недавно зарегистрированные юридические лица открывают счета в банке, после чего на их счета начинают поступать денежные средства от других юрлиц, чаще всего — «в качестве оплаты консультационных услуг».

После этого банки получают подлинные исполнительные листы, выданные как региональными судами общей юрисдикции, так и районными судами — на принудительное исполнение решений судов, по которым с указанных счетов происходят взыскания крупных сумм денежных средств в пользу физических лиц.

На долю карт приходятся небольшие суммы, но их количество огромное, констатировала она. О том, что недобросовестные клиенты занимаются обналичиванием с помощью пластика, представители ЦБ говорили банкирам еще осенью прошлого года.

Схема с картами не нова, указывает один из финансистов.

Она была популярна в 2008–2009 гг.

причем существовала в различных вариациях.

Простой вариант: компания принимает платеж с НДС, затем переводит эти средства на счета нескольких индивидуальных предпринимателей за вычетом минимальных налогов, и уже они перечисляют деньги на карты «под отчет».

Десять способов мошенничества с банковской картой

Однако пластиковые карты, являясь удобным способом доступа к деньгам на карточном счете, неизбежно становятся и объектом внимания злоумышленников, выдумывающих все новые и новые способы эти деньги похитить.

Для того чтобы не лишиться своих средств, необходимо знать, какими приемами пользуются преступники.

Мы подготовили небольшой обзор, десятку самых популярных способов мошенничества с кредитными картами.

Восьмерых мошенников задержали в Петербурге за незаконное обналичивание миллиардов

Затем такие карты используются для осуществления несанкционированных операций», — сказано в сообщении ЦБ. Как пояснили РБК представители коммерческих банков, речь идет о мошенниках, которые используют чужие карты для обналичивания преступных доходов или вывода украденных в Интернете денег.

«Один из способов — мошенник использует «дропа».

Это человек, который за небольшую плату, примерно 1 тыс.

Незаконное обналичивание денег через дебетовые и кредитные банковские карты

но и денег с чужих счетов. Рассмотрим махинации с картами более подробно.

Основные понятия Сегодня пластиковые карты, заменяющие наличные деньги, широко распространены.

С их помощью удобно рассчитываться за покупки, оплачивать разного рода услуги и заказы в интернет-магазинах.

Легкая и прибыльная работа — снимать деньги с карт в банкоматах! Платим треть от снятого

С помощью специальных устройств, скиммеров, воруют данные карт у ничего не подозревающих их владельцев.

Или иными незаконными способами вытягивают у обладателя банковской карты ее данные.

Полученная информация позволяет мошенникам впоследствии создать аналогичные карты, на которых будет нанесена похищенная информация.

Источник: http://munh.ru/moshennichestvo-s-obnalichivaniem-deneg-96699/

Обналичивание (обналичка) денег через банковские карты: ответственность, наказание

Мошенничество с обналичиванием денег

Об ответственности за незаконный обнал читайте статьи нашего налогового адвоката Тылика Павла.

Предлагаем к прочтению его серию статей (более 15) «Обналичивание денег через ИП и ООО, последствия…»

Обналичивание денег через банковские карты физических лиц с целью уклонения от уплаты налогов это незаконная операция, которая влечет за собой весьма серьезные последствия.

Обналичивание вполне законное слово, в котором простой человек никогда не усмотрит ничего преступного. Оказывается, это совсем не так. От него страдают и организаторы, и люди, совершенно ни о чем не подозревающие, когда ими движет желание быстрых и легких заработков.

Но, как показывает практика, за незаконное обналичивание денег через карты физических лиц ответственность наступает всегда! Давайте же узнаем всю страшную правду этого безобидного слова.

Обналичивание денег – это всегда законно?

Обналичивание бывает разное, но чаще всего его можно разделить на две группы:

  • В первом случае – это процесс перевода какого-либо актива в реальные деньги. Например, когда вы снимаете через банкомат определенную сумму легально заработанных или полученных денег (заработная плата, перевод от супруги или родителей). Когда предприятие снимает с расчетного счета наличность в банке, или конвертирует в деньги, имеющиеся у нее ценные бумаги. Все это абсолютно законные операции.
  • В другом значении обналичивание или чаще используемое «обналичка» , «обнал» это перечисление денег с расчетного счета предприятия под благовидным предлогом, через счета индивидуальных предпринимателей и дебетовые и кредитные банковские карты физических лиц. Незаконным становится такое деяние, поскольку позволяет выгодоприобретателю уйти от налогов на те суммы, которые он обналичивает.

Иной раз грань между двумя этими понятиями настолько тонкая, что вводит заблуждение тех, кто помогает преступникам в погоне за легкой прибылью.

Обнал или обналичка предполагает, что у вас есть безнал, и необходимо уменьшить его количество на счетах предприятия, чтобы искусственно занизить прибыль и уйти от части налогового бремени. В этом случае, предприятие всеми способами пытается превратить безнал в наличку.

От каких налогов чаще всего пытаются уйти предприятия, занимаясь обналом:

  1. НДС. К уплате пойдет разница между входящим и исходящим НДС. В погоне за тем, чтобы эта разница была минимальна, предприятия занимаются «обналичкой».
  2. Налог на прибыль. Здесь правила простые, чем меньше по бумагам проходит прибыли, тем меньше будет налоговое бремя.
  3. Страховые взносы и другие сборы.

Как происходит обналичка денег

Несмотря на то, что обналичка происходит через карточные счета физических лиц, практически все схемы махинаций не могут обойтись без ИП. Рассмотрим, как все происходит:

  1. Директор предприятия, желающий обналичить денежные средства, создает фирму-однодневку (чаще всего ИП). Далее, в данную фирму принимают на работу несколько десятков таких же однодневных сотрудников. Реальная фирма переводит некую сумму «однодневке» якобы за оказание каких-либо услуг. Используются именно услуги (консалтинг, ремонт, настройка оборудования и пр.). Дело в том, что в случае каких-либо разбирательств фактическое отсутствие услуги доказать практически невозможно, именно этим и пользуются обнальщики. В тот же момент однодневная фирма начисляет зарплату своим многочисленным сотрудникам, и выплаты снимаются с их счетов. Если набрать несколько десятков человек, то сумма одномоментного обнала может исчисляться миллионами рублей. В момент перечисления и снятия такими транзакциями могут заинтересоваться, только если одна операция превышает по размеру 600 тысяч, именно поэтому сотрудников предприятия должно быть как можно больше, а размер выплаты не должен бросаться в глаза.
  2. Директор предприятия открывает ИП на подставного человека. Далее, по бумагам, ИП оказывает компании какие-либо услуги, отсутствие которых, в последствие, трудно доказуемо. Индивидуальный предприниматель при отсутствии расчетного счета (а такое вполне законно) получает денежные средства на личную дебетовую карту. После чего снимает деньги, и вот необходимая сумма уже обналичена.

Откуда у злоумышленников может взяться такое количество паспортов для оформления подставных работников и однодневных ИП? Источников несколько:

  • Украденные паспорта;
  • Паспорта умерших людей;
  • Поддельные паспорта;
  • Паспорта людей «по объявлению», тех, что сами ввязываются в преступные схемы, желая заработать легкие деньги.

В последнем случае, зачастую, подставные лица не только получают наказание по закону, но и бывают обмануты самими обнальщиками.

Как обманывают физических лиц при обналичке

Для этого находят тех, кто готов предоставить свой карточный счет для проведения незаконных операций. Но о незаконности, зачастую, люди узнают гораздо позднее. В первую очередь, их интересует легкий способ заработка, который им обещают. Существуют три основных способа:

  1. Оформляя одну или несколько дебетовых карт в различных банках, люди предоставляют ее со всеми документами заинтересованным лицам. Те, в свою очередь, оплачивают обещанное и скрываются из вида. В этом случае, человек узнает о том, что происходит с его счетом только когда начнутся проблемы, и им заинтересуются.
  2. Особо серьезные последствия ожидают тех, кто предоставил нарушителям кредитные карты. В самых тяжелых случаях обналичат не только собственные средства, но и снимут максимальный лимит кредитных. После чего, у ни о чем не подозревающего человека начнут требовать возвращения кредитного долга, а вместе с ним и не малых процентов.
  3. Бывает и так, что предлагают обналичить сумму денег один раз, прямо при владельце, за что ему полагается вознаграждение в виде процента от проведенной операции.

Во всех трех случаях человек становится звеном преступной схемы. И не сможет уйти от наказания вместе с организаторами.

Ответственность и наказание за обналичивание денег через банковские карты

Обналичка – серьезное преступление.

Наказаны будут не только организаторы, но и все, кто принимал участие в преступной схеме. Ответственность придется нести по нескольким статьям, это может быть и подделка документов и незаконное предпринимательство, но всегда – статьи уголовного кодекса 198 и 199.

Статья 198 предполагает наказание для физ лиц, которые уклоняются от уплаты налогов и индивидуальных предпринимателей уклоняющихся от уплаты страховых взносов.

В крупном размере – в течение трех лет каждый год недоплачивали более 900 тыс. руб., при условии, что это не менее 10% от всей суммы налогов, или в общей сложности недоплатили свыше 2,7 миллионов.

В особо крупном размере – в течение трех лет каждый год не платили более 4,5 миллионов, при условии, что это 20% и более от всех налогов, или недоплатили свыше 13,4 миллионов.

И в том и в другом случае наказанием может стать штраф, принудительные работы, арест или лишение свободы, отличаются лишь суммы и сроки. В самом худшем случае лишить свободы могут на срок до 3 лет.

Статья 199 предусматриваете наказание для организаций – юр лиц, которые уклоняются от уплаты налогов или страховых взносов. Закон ранжирует крупный, особо крупный размер и деяния, совершенные группой лиц по предварительному сговору.

В крупном размере – в течение трех лет каждый год недоплачивали более 5 миллионов при условии, что это 25% и более от всей суммы налогов, или всего недоплатили более 15 миллионов.

По предварительному сговору группой лиц или в особо крупном размере – в течение трех лет каждый год недоплачивали более 15 млн. руб., при условии, что это 50% и более от общих сумм сборов, подлежащих уплате, или недоплатили свыше 45 миллионов. Наказания по этой статье те же: штраф, арест, принудительные работы и лишение свободы.

А вот сроки совсем не те, максимальный срок лишения свободы по этой статье может достигать 6 лет, а принудить работать могут на срок до 5.

Обналичка денег – преступление и все преступные схемы давно известны. Нарушители, в любом случае, не уйдут от наказания. Это лишь дело времени. Будьте внимательны, в погоне за легкой прибылью можно легко стать жертвой статьи уголовного кодекса, а возможно и не одной.

Источник: https://active-region.ru/nakazanija/obnalichivanie-obnalichka-deneg-cherez-bankovskie-karty-otvetstvennost-nakazanie.html

Все про обнал через дебетовые карты – чем это грозит?

Мошенничество с обналичиванием денег

В данной статье мы разберем довольно интересную и в тоже время важную тему, которая связана с мошенниками в банковской и финансовой сфере. Мы разберем: обнал через дебетовые карты и чем грозит для клиента банка? Продажа дебетовых карт, для чего это нужно? Что такое обналичивание денег и какая есть ответственность за это? Что такое отмыв и махинации с банковскими дебетовыми картами?

Чем грозит обнал через банковские карты?

Что такое «Обнал»?

«Обнал» или по-другому «Обналичивание денег» или денежных средств – это очень распространенная схема мошенничества у нас в России, когда мошенники используют дебетовые или другие карты или счета в банке сторонних физических лиц и переводят на данную карту сумму, а после обналичивают ее в банкоматах, для того чтобы похитить либо уклониться от налоговой.

Если брать все схемы, то их очень много, обычно как их еще называют «Нальщики» пытаются отмыть деньги различными переводами, а после и «обналичиванием» через банк. Часто это происходит через вклады физических лиц, через дебетовые карты, а иногда через фирмы, которые формируются на несколько дней, на утерянные паспорта или даже на умерших людей.

Чаще всего комиссия за снятие средств не такая большая как налоги, которые приходится платить при содержании своего бизнеса и когда их дело идет ко дну, чтобы устоять на плаву, многие переступают через себя и начинают действовать не по закону.

Продажа дебетовых карт под обнал

Сама схема практически одна и та же – «Нальщик» находит определенных людей, которые согласны оформить дебетовые карты в любых разных банках, а после вы отдаете сами карты и пароли вместе с документами самим злоумышленникам.

Они уверяют вас, что ответственность никакая не наступит и что карты не уйдут в минус, также они уговаривают вас при оформлении убрать услугу овердрафта – которая позволяет вам уходить в минус на дебетовой карте.

Так они как бы обезопасят и вас, и ваш счет от долга перед банком, но это только на словах. Мошенники даже приводят вам пример с уголовного кодекса либо другого закона, что ответственности по данному делу нет, но тут есть одно «но».

Дело в том, что при оформлении карты вы расписываетесь в договоре, где четко прописано, что карта является собственностью самого банка, а также что вы не имеете право отдавать ее сторонним лицам. Конечно по закону ответственности по данному вопросу не будет, но со стороны банка вы можете стать черным клиентов и вас могут в дальнейшем не обслуживать.

После того как мошенники получили ваши дебетовые карты, они уже начинают заниматься переводом средств и обналичиванием денег через банкоматы самого банка. После чего вам может прийти письмо либо звонок с банка, чтобы вы пришли и разобрались в кое-каком вопросе с вашим счетом.

Далее обычно может начаться разбирательство с участием полиции. Тогда вам придется все рассказать. Понятно дело что уголовного дела никакого не будет, так как в законе нет по этому поводу никаких четких правил, но головной боли вы себе приобретете.

Также не нужно забывать, что практически все дебетовые карты имеют годовое обслуживание, за которое в дальнейшем нужно будет платить, а обычно «Обнальщик» предлагают за каждую карту по 300 –500 рублей, что частенько меньше чем годовое обслуживание карты, так что вы останетесь в минусе. Также у вас может возникнуть ответственность перед самими банками, и вы попадете в черный список сразу нескольких банков.

Как не попасть на мошенников с обналом?

«Обнальщиков» как ни странно довольно много, и объявлений как в интернете, так и газете хоть отбавляй. Обычно они звучат так – «Куплю безхозные дебетовые карты» или «Куплю дебетовую карту с нулевым балансом по 500 рублей за штуку». Обычно таких карт в день можно оформить по 7-9 штук если повезет. И как думают многие, что данные денежные средства очень легкие – и почему бы и нет?

Главное помнить, что все эти объявления созданы настоящими мошенниками, а ваши карты нужны им для «обналички гразных денег». Ни в коем случае не ведитесь на все эти объявления.

Если к вам подошли на улице люди с предложением о том, чтобы поднять легкие деньги без каких-либо последствий, то сразу отказывайтесь.

Тяжелых последствий может и не будет –  но вот геморрой и головную боль вы себе заработаете.

И вообще, если вам кто-нибудь предлагает оформить дебетовые карты и отдать этому человеку, то ни в коем случае не ведитесь на это, так как зачастую это нужно для перегона либо не законных, либо грязных денег.

Самым лучшим способом бороться с этим – так это информирование администрацию сайтов с объявлениями о подобных людях. Обычно данных пользователей моментально банят, а объявления удаляются. Но мошенники все равно постоянно находят все новых и новых жертв.

Организация по обналу, и какие есть схемы

К сожалению, у нас в стране есть много организаций, который занимаются «обналичиванием» и «отмыву денег». Для этого они используют схему с фирмами «однодневками». После того как фирма, которая хочет отмыть деньги отправляет средства в данную организацию. Они оформляют данные деньги как за уплату за какие-либо услуги.

После чего деньги переводятся на дебетовые карты, которые также куплены у граждан либо оформлены по утерянным паспортам. Бывало такое, что оформляли на уже умерших людей.

После чего на данные дебетовые карты перечисляется зарплата и деньги сразу же «обналичиваются». Позже данные суммы денег с небольшой комиссией попадают фирме, которая захотела отмыть деньги.

Есть правда тут и положительная сторона – правоохранительные органы не стоят на месте и периодически данные фирмы ловят и заставляют нести ответственность перед законом.

Сразу же отметим по каким статьям обычно ловят преступные фирмы, а также тех, кто с такими фирмами сотрудничает:

  • Уклонение от уплаты налогов ст. 198 (199) УК РФ
  • Подделка документов ст. 327 УК РФ
  • Незаконное предпринимательство ст. 171 УК РФ
  • Лжепредпринимательство ст. 173 УК РФ
  • Легализация доходов, полученных преступным путем ст. 174, 174.1 УК РФ

Вывод

Американский Гангстер Аль Капоне – самый известный мафиози 20-го века, он убил кучу народу, но оступился только на том, что не уплатил налоги в размере 388 000 долларов, и из-за чего сел, а после чего умер.

(4 5,00 из 5)
Загрузка…

Источник: https://CartoVed.ru/bezopasnost/vse-pro-obnal-cherez-debetovye-karty-chem-eto-grozit.html

Ответственность за обналичивание денег

Мошенничество с обналичиванием денег

Что такое обналичивание денежных средств? Для вывода денег со счета физического лица, частного предпринимателя, фирмы или организации в реальное пользование существует понятие обналичивание денег.

Статья УК РФ №198 за нарушение процедуры обналички предусматривает наказание, так как это ведет к укрыванию от выплат налогов.

Обналичивание денежных средств с банковских счетов происходит регулярно. Экономика предприятий без реальных денег не может существовать, ведь оплата выполненных работ, строительных материалов и комплектующих производится за наличный расчет.

Посредством банкомата снимают небольшие суммы частные лица. Для предпринимателей и организаций, задействовавших в обналичке банки или фирмы, степень ответственности определяется по ст. №199 УК РФ.

Обналичивание денег и отмывание денежных средств – это абсолютно разные вещи, за отмывание виновные понесут наказание уже по ст. № 174 УК РФ. В этой операции потоки финансов идут в обратном направлении.

Полученные в результате экономического или уголовного преступления наличные средства зачисляются для легализации на банковский счет.

Отмывание и обналичивания денег объединяет то, что данные схемы нарушают государственные законы и наносят вред экономике страны.

Незаконность операции

Незаконный оборот денежных средств приводит к распространению коррупционных схем в стране, обеднению региональных или федеральных бюджетов, отсутствию пенсионных денег у тех, кто получал заработную плату наличными «в конвертах».

Для предприятий, сотрудничающих с муниципальными и государственными службами, обналичка денег является воровством федеральных средств, хотя законом установлена уголовная ответственность за это преступление.

Эмиссию денег полностью запретить проверяющие организации не могут, но контролирующие органы тщательно проверяют банковские операции, чтобы они проводились с учетом закона РФ.

Частные предприниматели и руководители фирм свои незаконные махинации оправдывают налоговым бременем и желанием выплачивать работникам зарплату вовремя и в положенном размере, так как нанятые люди работают без официального оформления.

Также наличные средства уходят на бесперебойное обеспечение производственными материалами и решение вопросов в бюрократической среде.

Схемы снятия денег

Сначала это все выглядит так, как будто снятие денег, необходимое руководителю, проходит вполне легально, так как явного мошенничества с заемными средствами нет.

Частное лицо или руководитель фирмы снимает со счета деньги после подписания платежных документов. Но потом все равно придется объяснять законность этой операции через банк.

Деньги со счета снять можно, не нарушая законодательства Российской Федерации, но эта процедура впоследствии приведет к фиктивному увеличению расходов предприятия и затрат и уменьшению налогов.

Организация существенно снижает показатели прибыли, увеличивая затраты на оплату несуществующих услуг, а сумма налога соответственно становится меньше.

В незаконном обналичивании денег участвует собственник однодневной фирмы, который получит на руки меньший процент от оборота после окончания схемы, чем, если бы начальник организации заплатил налоги государству.

Однако оба участника сделки забывают о том, что они нарушают законодательство, согласно УК РФ, где за это предусмотрено наказание.

Некоторые схемы используются при помощи фальшивых документов, без привлечения посредника. Вообще существует множество схем, и они уже известны налоговой инспекции, но некоторые имеют специфические отличия в зависимости от специализации компании или профиля производства.

Стандартные схемы мошенники для незаконного обналичивания средств:

  • через подставных физических лиц;
  • задействование банковских работников;
  • привлечение фирм-однодневок;
  • использование фальшивых документов случайных граждан;
  • применение сертификатов, предназначенных для получения материнского капитала.

Обналичивание через ИП предпринимателей

В качестве мошенников индивидуальные предприниматели используются часто, их роль в схеме трудней определить и выявить.

Однодневные фирмы-пустышки после незаконной сделки сразу исчезают, но частное лицо в случае разбирательств с налоговой инспекцией останется и подтвердит свою работу, за которую получило деньги.

Но если налоговая служба докажет фиктивность этих мероприятий, то на скамье подсудимых в зале суда окажется не только руководитель предприятия, который уклоняется от налогов, но и частный предприниматель, необдуманно согласившийся на предложение об обналичивании денег через ИП, последствия за которое коснутся и его.

Для обналички денег между организацией и индивидуальным предпринимателем составляется договор, по которому ИП нанимают для оказания ряда услуг, многие из которых трудно проследить, например:

  • предпусковая настройка оборудования;
  • перевозка грузов;
  • обучение, консультации, тренинги.

Факт проведения этих работ определить будет практически невозможно, если после подписания акта и перечисления денег на счет частного предпринимателя пройдет месяц или два.

Если находятся очевидцы, которые не подтверждают проделанные работы по утвержденному и подписанному акту, то по закону последует наказание.

Вывод денег через липовые ИП выгоден, так как ИП может распоряжаться денежными средствами со своего банковского счета в любом виде.

Для инспекции его расходы являются целым составляющим, поэтому обналичивание средств для частного предпринимателя не составляет особую проблему.

Руководителю предприятия он отдает нужную сумму, оставляя себе ранее оговоренные проценты.

Вывод денег через ООО

Получить наличность можно внутри собственной компании, не привлекая к делу посредников. По исполнению такая схема несколько сложнее, но зато в этом случае все деньги получит руководитель, и ему не придется ни с кем делиться.

На предприятии ООО могут использовать такие схемы:

  • перечисление ИП, завышение расходов;
  • руководитель оформляет заем на длительный срок;
  • начисление дивидендов;
  • через дебетовые карты;
  • через лиц, получающих деньги под отчет.

Завышение валовых затрат

Например, на фирме закупается внушительная партия талонов на топливо по безналу для работы автотранспорта.

Далее эти талоны уже продают за наличный расчет, экономя руководству ООО несколько миллионов рублей.

Однако налоговая инспекция давно ознакомлена с данным методом, так как такие схемы используются давно. Руководству будет начислен серьезный штраф в соответствии со статьями Уголовного Кодекса России.

Долгосрочный кредит

В схеме с оформлением кредита нет вывода средств как такого, потому что руководитель предприятия получает кредитные деньги наличными, оформляя их под минимальные проценты или вовсе без них.

При данной схеме происходит уменьшение суммы налога. По законодательным меркам это действие спорное, так как предусматривает беспроцентный кредит с последующим вкладом средств на депозит в банке на длительный срок.

В данной схеме отпадает необходимость привлекать подставных лиц или близких родственников, так как выдача кредита на приобретение автомобиля или недвижимости не идет вразрез с законодательством.

Закону не противоречит получение кредита из денег средств компании на длительное время, если на предприятии имеется учредитель.

Перед налоговой проверкой эти деньги не облагаются налогом, потому что не считаются прибылью, так как это средства являются кредитными на личном банковском счету, подоходный налог с них выплачивать не придется.

Правда по окончанию долгового срока кредитную сумму придется вернуть, но за это время могут произойти такие серьезные изменения, что стоимость обналиченных денег может уменьшиться из-за инфляции или само общество с ограниченной ответственностью объявит себя банкротом.

Начисление дивидендов

По закону участникам ООО разрешается начисление дивидендов руководству фирмы и самому себе.

Схема используется часто, ведь после получения налички в виде дивидендов размер уплаченных налогов будет меньше, чем сумма прибыли, насчитанная налоговыми обязательствами.

Вывод подотчетных средств работниками

Среди руководителей крупных ИП и предпринимателей данный способ является популярным.

Организация выдает физическому лицу заемные деньги, которые необходимо вернуть в оговоренный срок. Средства проводятся обратно через кассу компании.

Если этого не происходит, то при невозврате полученных денег подотчетное лицо платит налог с дохода. Для того чтобы его не платить, руководство делает второй заем, перекрывая сумму первого.

Погасив долг, можно бесконечно продолжать проводить такие операции, с точки зрения закона это все абсолютно легально.

Дебетовые карты

Вывод денег со счетов через карты физических лиц производится методом приобретения действительных банковских карт или через оформление бумаг с помощью банковского сотрудника (сообщника) на реквизиты умерших людей или просроченные несуществующие документы.

Смысл этих операций заключается в дроблении сумм. Согласно российскому законодательству, банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг обо всех действиях с финансовыми суммами, размер которых составляет более 600 000 рублей.

Чтобы махинация с большой суммой не стала заметной на фоне других операций, учредитель использует фирму-однодневку с многочисленным штатом несуществующих работников.

Директор этой организации существует только на бумаге, а документы поддельные. Перед зачислением средств на однодневную компанию, руководитель перечисляет зарплату фиктивным сотрудникам.

За счет большого количества дебетовых карт можно снять наличными деньгами до 10 миллионов рублей. Операцию можно проводить множество раз, выводя огромные суммы.

Для этого не всегда используются фальшивые банковские карточки, аферу можно проводить и через реального человека, лишь бы у него было свидетельство ИП.

Преступление и наказание

Незаконный вывод денежных средств через реальных или подставных участников махинации приводит к уменьшению финансовых поступлений в муниципальный или государственный бюджет.

Чем грозит выявление преступной группировки, и какое наказание за обналичивание денежных средств полагается организаторам и исполнителям?

Статьи Уголовного Кодекса РФ для юридических и физически лиц предполагают следующую ответственность за обналичивание денег в 2019 году.

Если размер скрываемой суммы больше 10% от общего размера налоговой суммы, то подсудимому это грозит:

  • штрафом от 100 до 300 тыс. рублей;
  • арестом обвиняемого лица на срок до полугода;
  • принудительными работами сроком до 1 года;
  • заключение в тюрьму сроком на 1 год.

Если в афере крутятся суммы более 20% от общей налоговой суммы, то штраф уже будет составлять 500 тысяч рублей, а тюремный срок увеличится до 3 лет.

Для частных предпринимателей, которые впервые совершили такое обналичивание денег и в полной мере рассчитались с налоговыми и штрафными отчислениями, законодательством России предусмотрено освобождение от ответственности.

Источник: http://ugolovnyi-expert.com/obnalichivanie-deneg-statya-uk-rf/

Юр-Защита
Добавить комментарий